黄河新闻网讯 近年来，电信网络诈骗层出不穷、花样百出，特别是跨境电信网络诈骗堵截难度更大。1月10日，中国银行太原综改区支行成功为某进出口企业客户堵截跨境电信网络诈骗21.60万英镑，及时为企业挽回了损失。此案例为山西省首例、全国第4例成功堵截的企业客户跨境电信网络诈骗，得到山西省公安厅反诈中心的高度认可。

1月5日，某企业客户负责人忧心忡忡来到中行太原综改区支行，声称该公司于2021年12月27日办理了一笔境外汇款，但是对方截至当日仍未收到款项。通过与客户交谈得知，在汇款前，收款人及账号突然变更，与合同约定不一致，该行高度警觉，怀疑客户遭遇电信网络诈骗，该行迅速召集相关人员了解详细情况，对汇款路径、支付状态进行查询。次日，经该公司负责人进一步了解，发现对方为空壳公司，该笔汇款支付所依据的初始邮件被诈骗分子利用钓鱼软件将汇款方和收款方的信息进行了篡改，诈骗分子冒充收款方向汇款方发送邮件，指定的收款方名称、银行账号均为诈骗分子控制的诈骗账户。

在了解基本情况后，该行负责人敏捷反应，第一时间启动应急处置流程，由分管副行长牵头，业务条线骨干人员进行紧急处置，全力堵截被骗资金。鉴于该笔汇款涉及中国银行伦敦分行、花旗银行伦敦分行和香港分行3家境外银行清算机构，且与境内存在时差，该行确立了“内外统筹、双管齐下”的堵截方案。一方面，立即咨询省行交易银行部、支付清算部明确该笔汇款的堵截方式，省行部门立即与总行联系紧急处理；建议该公司立即前往公安机关报案，稳住诈骗分子，提防最后中“套”。另一方面，该行立即联系花旗银行客服及境内紧急联系人，确定了以“遭遇诈骗，资金不应入账”为由进行堵截，收到花旗银行发回的香港警方网址后，立即联系企业负责人进行报警；柜台一线人员争分夺秒向境外收款行发送客户报警编号、要求止付报文并退汇，境外收款银行回复该笔汇款已经拦截，近日即可退回。

该行急企业所急，密切关注退款进度，经过持续跟进， 1月10日收到境外收款行退款，并第一时间联系企业将被骗资金21.60万英镑办理入账。该企业为中行太原综改区支行的全力帮助表示衷心感谢，并赠送“为企所急视如己，全球联动数中行”的锦旗。

通过跨境联动、上下联动、内部联动，中行太原综改区支行成功为该进出口企业客户堵截跨境电信网络诈骗21.60万英镑，充分彰显了中国银行雄厚的跨境服务能力、业务专业能力和应急处置能力，进一步塑造了中国银行的品牌美誉度。   

下一步，该行将持续提高工作质效，积极承担社会责任，强化警银联动，坚定不移将反电信网络诈骗作为一项重点工作常抓不懈，守护好客户的“钱袋子”，用心做好客户的“金融卫士”。（付羽翔 曹振民）