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今天转发来自财务建筑师团队小伙伴的文章，她眼中的财务规划, 到底是长什么样的?

离开银行4个多月，现为绿点财务建筑学苑的一份子，我们的定位是财务建筑师，也就是协助你的财务大楼，盖得又大又稳。

 

上半年因为疫情关系，很多人开始担心自己的现金流，来咨询的人变更多，报告书的制作产出，客人至少都要等1个月才拿的到。

 

4个多月来，我在绿点团队中操练25份财务规划报告书，而我也实实在在经历25个家庭人生故事。

 

我们没有华丽的金融商品、行销术语，更别说是保险公司停售潮的跟风，而是真实的协助客人看清自身财务体质到底健不健康、以及要如何完成人生计画。

 

人生中总有多项财务目标要进行，例如：买房、子女教育金、养老退休金、旅游花费以及创业评估…等，每一个财务的决策点，都是要经过评估与诊断所计算出来的最适花费。

 

举例来说：

通常 买房，你会买800万、1000万还是1500万？

是的！大部分的人都只能 凭感觉去买，但我们就是可以帮你测算出来你的最适金额。

 

每一家公司的经营都有一个财务长，才能确保公司的长久经营，个人怎么可以没有呢？尤其现在的平均余命来到85岁，如何管理自身的财务更是重要。

 

这几个月来找我财务咨询的人，都会询问现在储蓄险买哪一张好？基金要买哪一个标的？金融股还适合存吗？投资型保单要买吗？美元很低，现在就可以加码进场吗？

 

说真的，以上这些产品都不是重点!!

 

财务建筑师就好比财务医生，最主要的职责是看完你所有财务的全貌，再来给你金融商品建议，如果都不了解你的财务目标，直接跟你说，哪一个商品好，对你都很危险!!

(主要看过很多个案连最保守的储蓄险都得减额缴清)

 

金融商品是要来服务你的财务目标，如果不清楚要完成的财务目标有哪些？自身的财务资源如何？那么放定存是最好的!!

 

今天这么有感而发，也是因为我一个客户，由于过度理财，导致现金流量出现问题，财务压力极大，经过团队这一个月的努力，我们也找出最适建议方案!!

 

说真的!!因为是自己的客户又是朋友，所以我特别感动~

未来，在这一路上，可以更有信心，协助很多人，把财务大楼盖得又大又稳。

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关于作者：颜菁羚

· 港台金融业资深从业15年

· 学以致富研究院创始人

· 绿点财务建筑学苑首席财务建筑师

· 台湾华人线上投资理财学苑创始人

· 畅销书作者«80%求稳、20%求飙，低风险的财富法则»

· 15年港台金融证券业从业经验

传递正确的理财观念，助你定制专属的财务蓝图

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