近日，国际金融论坛（IFF）第7期大湾区报告会暨第一期“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”在广州南沙举办。IFF副理事长兼秘书长、世界银行原副行长祝宪，广州市地方金融监督管理局局长邱亿通，广州市南沙开发区（自贸区南沙片区）党工委委员、管委会总经济师林少礼参加会议。其间“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”揭牌，这是粤港澳大湾区落地的首家跨境理财和资管投资者教育中心。

　　跨境理财仍有发展空间

　　“今年一季度，南沙生产总值为505.3亿元，同比增长3.4%，高于全市平均水平，其中金融业增加值同比增长6.2%，成为经济增长的主要动力之一。”广州南沙经济技术开发区金融工作局局长廖晓生在会上表示，坚实的产业基础和多重的优势政策，为南沙跨境理财与资管事业培植了良好的发展基础。

　　基于此，IFF学术委员、中国证券金融股份有限公司原董事长聂庆平提到，继续大力发展跨境理财和资管服务，具有重大意义。“一是依托超大规模市场优势，已成为吸引全球资源要素的抓手；二是为境内居民提供多元化全球资产配置的路径和方案；三是为境内理财机构和金融服务走向国际赛场提供‘热身赛’；四是推进人民币国际化的创新举措和长期力量；五是促进‘一国两制’三货币三法域的有机融合。”

　　“跨境理财通试点以来，香港金融机构与内地交互过程中取得了积极进展，但也遇到了一些亟须解决的痛点。”如何进一步优化相关业务？香港投资基金公会行政总裁黄王慈明总结了两条改进路径：首先，从投资人角度，可配合两地产品需求，对产品进行升级和优化，以吸引合格投资人进行跨境资产配置；其次，以南沙市场发展跨境理财通为契机，可推出一些准入政策让香港金融机构入场先行先试，体现制度、资金、投资者等方面整合，进而推进跨境理财通业务健康发展，促进人民币国际化纵深发展。

　　投资者教育正当其时

　　会议现场，不少银行业内代表都提到了跨境理财通投资者教育的必要性和重要性。广发银行总行财富管理与私人银行部总经理陈若鹏表示，通过系列教育，投资者能更好地把握市场机遇，完善资产组合，实现资产的保值增值；也能进一步提升金融素养及风险防范意识，提高投资的适当性。

　　澳门国际银行资产管理部总经理林萍则提出，在跨境理财和资管投资者教育开展过程中，需要“三个注重”，即注重跨文化交流、注重跨语言交流和注重跨市场交流，这些有助于推动跨境理财和资管行业的规范化，促进资本市场开放、跨境资产配置并保障投资者权益。

　　值得一提的是，6月8日当天，大湾区首家“跨境理财和资管投资者教育中心”在广州南沙区落地揭牌。据了解，该中心由国际金融论坛发起设立，运营方为广州南北通跨境结算科技有限公司（以下简称“南北通公司”）。今年以来，南北通公司已对粤港澳三地的20多家银行及10余家相关机构开展了实地调研，并形成了首期调研报告。

　　记者获悉，“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”将以多种形式开展工作，包括：线上提供理财知识百问百答、发布行业新闻，开设投资者课堂等；线下定期举办“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”，帮助投资者提升风险管理和投资能力；接受金融机构委托开展投资者教育、宣传、培训等工作；联合研究机构开展跨境理财和资管领域研究工作，发布行业研究报告等，以持续深化大湾区跨境理财和资管投资者教育工作。