财富管理与资产配置实战
主讲老师: 王振柱（培训费：2-2.5万元/天）
财富管理与资产配置实战课程大纲详细内容
课程目标：
●使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程
●掌握五大类资产的特点和配置方法
●通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度
●通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率
●增加理财经理职业认同，提高队伍稳定性
课程对象：客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员
课程时间：2天，6小时/天
第一讲：为什么要做资产配置
一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变
1.大资管时代己经到来
1）互动交流：存款为什么越来越难揽?
2）数据展示：大资管时代的几何式发展
2.其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势
券商、保险、第三方理财、互联网金融……
3.银行在财富管理市场的优势和劣势
案例：招商银行私人银行的发展历程
二、银行自身盈利模式的变化需要
案例：富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生
三、银行营销模式的变化需要
四、客户利益的回归需要
案例：为什么客户说“我不需要理财经理”?
五、队伍培养的自勉需要
详解：低段位理财经理和高段位理财经理
第二讲：什么是资产配置
案例1：德国足球的哲学
案例2：美国各大学基金的运作模式
一、经济周期与美林投资时钟
二、静态资产配置与动态资产配置
1.两者的区别
2.动态资产配置的必要条件
1）统一、稳定、相对科学的方法论
2）兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式
三、资产配置的基本思路
1.基本流程：问诊、把脉、讲思路、开药方
互动讨论：医生是怎么做营销的?
2.从资产期限角度谈资产配置
案例：24美元买下的曼哈顿岛
3.从风险波动角度谈资产配置
案例1：两种不同的投资策略的巨大差异
案例2：美国26年漫漫熊市的生存之道
第三讲：五大类资产的特点和在资产配置中的运用
一、现金管理类
1.货币基金
2.宝宝类产品
二、固定收益类
1.银行固定收益理财
2.信托及资管计划
三、权益类
1.公募基金
2.私募基金
3.其它权益类产品
四、另类产品
1.定向增发及PE产品
2.结构性产品
3.大宗商品及收藏类产品
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